僕は現在３９歳。内向的で慎重な性格。昔から貯金することがクセになっていて、今は主に銀行の定期預金と会社の給与から天引きされる財形貯蓄を利用しています。しかし、あることがきっかけで投資信託も利用するようになりました。
投資信託を始めたきっかけは？
ゆうちょ銀行からの突然の営業電話がきっかけです。
３年程前に突然電話がかかってきて、「お預けになっている預金のことでご提案したことがあるのですが、窓口にお越しいただくことは可能でしょうか？」というような感じでした。
詳しいことは窓口で話しますということだったので、土曜日だったら時間ありますよって返事して窓口まで行くことになりました。
正直あやしい感じはしましたけど、話を聞くぐらいならという感じで・・・。
そして、実際窓口で提案されたことが投資信託です。
いつからどうやって始めたの？
定期預金でただ預けているお金がもったいないから、投資信託へ一部投資してみないかというお話。
僕は一定額普通預金が貯まったら定期預金に切り替えていたんですが、確かに利率が１％もなくてあまり定期預金にする意味がありませんでした。
もちろん利率で儲けようという期待もなく、ただ機械的に定期預金にしていただけです。
窓口では投資信託についてのパンフレットを並べられて説明を受けました。
投資信託と言ってもいろんな商品があって、正直何も知らない僕がいきなり見せられてもどれがいいかなんて全くわからなかったです。
いろいろ丁寧に説明してくれたんですけど、「そうなんですね」って話半分に聞いていました。
結局、担当者おすすめの商品に、１００万円を定期預金から投資信託へ移すことに決めました。
ピクテグローバルインカム（株）という会社への投資です（公共事業をやっている会社だったかな）。何なら定期預金のお金全部どうですかって勢いだったんですけど、それは遠慮しました。
始めると決まれば、あとの手続きは簡単です。必要な書類を書くだけ！
もちろん、通帳とかマイナンバーとか印鑑とかの準備は必要になりますけど。通帳の記帳欄にも１００万円投資信託しているっていう記載が入ります。
手続きが終われば、あとは定期預金と同じくほったらかしです。
儲かっているの？
投資の専門家が運用を代行して行うので、最初３万円ぐらい手数料が取られます。なので、実際は９７万円からのスタートでした。
そこから３年ぐらい経ち、定期的に送られてくる直近の取引明細を見ると、５３０００円程の利益が出ています。もちろん今後マイナスに転じる可能性はありますけど。
営業担当の人が、「最初の２年間ぐらいはマイナスになるので我慢してください。３年目ぐらいからプラスに転じてきます」と言ってたので信じて良かったです。
担当者の人から時々（半年に１回ぐらいかな）、投資信託の状況についての電話がかかってくるので、わからないこととか、新たな商品の購入とか売却について相談に乗ってくれると思います。
ネットで調べると、銀行や証券会社が紹介してくる商品についてあまり良い噂はなく、自分でネット証券を買ったりした方が良いということも書かれていました。
僕の場合は、自分で調べたり考えて投資することが面倒で嫌だったので、専門の人がやってくれるなら楽だしゆうちょ銀行にお任せしています。
ほんとにほったらかしで、今でも知識がなく何の勉強もしていません。
まとめ
定期預金が本当にほったらかしだったので、どうせほったらかしにするなら利益が出る可能性が高い投資信託に一部移しても良いかなという気持ちで始めたことです。過度な期待はせず、無くなっても影響のない金額で始めることが重要だと思います。
☑️ 投資信託を始めたきっかけは？
☑️ いつからどうやって始めたの？
☑️ 儲かっているの？